Häufige Finanzprobleme von KMUs in der DACH-Region und wie Sie diese lösen können
Kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs) in der DACH-Region stehen häufig vor spezifischen finanziellen Herausforderungen, die ihr Wachstum und ihre Rentabilität beeinträchtigen können. In diesem Beitrag werfen wir einen Blick auf die häufigsten Probleme – und, was noch wichtiger ist, wie Sie diese erfolgreich bewältigen können. Dabei liegt der Fokus auf Kostenanalyse, Finanzplanung, Unit Economics und der Digitalisierung finanzieller Aktivitäten.
1. Unzureichende Kostenanalyse
Das Problem:
Viele KMUs haben Schwierigkeiten, ihre Kostenstrukturen genau zu verstehen. Ohne eine detaillierte Analyse können unprofitable Bereiche unentdeckt bleiben, was zu unnötigen Ausgaben und sinkender Rentabilität führt.
Die Lösung:
- Kostenstellenrechnung: Identifizieren Sie kostenintensive Bereiche in Ihrem Unternehmen, z. B. Materialkosten oder Logistik.
- ABC-Analyse: Analysieren Sie Ihre Produkte oder Dienstleistungen nach ihrem Beitrag zur Gesamtprofitabilität. Eliminieren oder optimieren Sie C-Produkte mit geringer Rentabilität.
- Benchmarking: Vergleichen Sie Ihre Kosten mit Branchendurchschnittswerten, um Einsparpotenziale zu erkennen.
Beispiel:
Ein lokaler Einzelhändler konnte durch die Einführung einer regelmäßigen Kostenstellenrechnung seine Wareneinsatzkosten um 12 % senken, indem er günstigere Lieferanten auswählte.
2. Fehlende langfristige Finanzplanung
Das Problem:
Viele KMUs konzentrieren sich ausschließlich auf kurzfristige Finanzkennzahlen wie Cashflow und Umsatz, ohne eine solide langfristige Finanzstrategie.
Die Lösung:
- Szenario-Planung: Erstellen Sie verschiedene Finanzszenarien (z. B. Best- und Worst-Case-Szenarien), um Risiken besser zu managen.
- Budgetierung: Entwickeln Sie ein jährliches Budget, das alle relevanten Einnahmen und Ausgaben berücksichtigt.
- Key Performance Indicators (KPIs): Nutzen Sie KPIs wie EBIT-Marge oder Kapitalrendite, um den finanziellen Erfolg zu messen.
Beispiel:
Ein KMU im Dienstleistungssektor führte eine 5-Jahres-Planung ein, die Wachstumsziele und potenzielle Risiken berücksichtigte. Diese Planung ermöglichte Investitionen in neue Märkte, die den Umsatz um 20 % steigerten.
3. Unklare Unit Economics
Das Problem:
Viele KMUs verstehen die Rentabilität pro Einheit (z. B. pro Produkt oder pro Kunde) nicht. Ohne dieses Wissen besteht die Gefahr, unprofitable Produkte oder Dienstleistungen weiter anzubieten.
Die Lösung:
- Contribution Margin Analysis (Deckungsbeitragsrechnung): Berechnen Sie, wie viel ein Produkt oder eine Dienstleistung nach Abzug der variablen Kosten zum Deckung der Fixkosten beiträgt.
- Break-even-Analyse: Ermitteln Sie den Punkt, an dem die Einnahmen die Gesamtkosten decken.
- Kundensegmentierung: Analysieren Sie, welche Kundengruppen am profitabelsten sind, und fokussieren Sie sich auf diese.
Beispiel:
Ein Hersteller in der DACH-Region stellte fest, dass ein beliebtes Produkt eine negative Deckungsbeitragsmarge hatte. Durch Preisanpassungen und Kostenoptimierungen konnte die Marge um 18 % erhöht werden.
4. Mangelnde Digitalisierung finanzieller Aktivitäten
Das Problem:
Manuelle Prozesse sind zeitaufwändig, fehleranfällig und oft ineffizient. Ohne digitale Tools fehlt es KMUs an Transparenz und Geschwindigkeit in ihren finanziellen Abläufen.
Die Lösung:
- Cloud-basierte Buchhaltung: Tools wie Lexoffice, SevDesk oder Xero ermöglichen es KMUs, ihre Buchhaltung zu automatisieren und Echtzeit-Zugriff auf Finanzdaten zu erhalten.
- Kostenmanagement-Software: Lösungen wie Spendesk oder Pleo helfen, Ausgaben zu überwachen und zu kontrollieren.
- Automatisierte Berichtserstellung: Systeme wie Power BI oder Tableau visualisieren Finanzdaten und bieten Einblicke in wichtige KPIs.
Beispiel:
Ein mittelständisches Bauunternehmen in Österreich digitalisierte seine Buchhaltung mit Lexoffice. Die manuelle Bearbeitungszeit von Rechnungen wurde um 40 % reduziert, und Berichte standen in Echtzeit zur Verfügung, was die Entscheidungsfindung erheblich beschleunigte.
Fazit
Die finanziellen Herausforderungen von KMUs in der DACH-Region sind vielfältig, aber keineswegs unlösbar. Eine detaillierte Kostenanalyse, eine solide Finanzplanung, klare Unit Economics und die Digitalisierung finanzieller Prozesse sind Schlüsselstrategien, um Rentabilität und Effizienz zu steigern.
Nächste Schritte:
Überlegen Sie, welche der genannten Ansätze in Ihrem Unternehmen am dringendsten benötigt werden. Wenn Sie Unterstützung bei der Umsetzung dieser Strategien suchen, steht Bilanzer bereit, Sie mit individuellen Lösungen zu begleiten. Kontaktieren Sie uns noch heute!
